2019年11月末の資産状況です。
前月10月末の資産状況はこちら。
■目次
全資産一覧
| 口座・商品 | 評価額（円） | 前月比（円） | 前月比（％） |
|---|---|---|---|
| ≪現預金≫ | |||
| 社内預金 | 1,685,000 | △ 17,000 | 1.02 |
| 新生銀行 | 1,000,000 | ||
| 住信SBIネット銀行（普通預金） | 1,000,000 | ||
| 住信SBIネット銀行（外貨普通） | 1,257 | ▼ 6,081 | -82.87 |
| SBI証券ハイブリッド預金 | 561,592 | △ 50,895 | 9.97 |
| DMM Bitcoin（イーサリアム） | 333 | ▼ 56 | -14.40 |
| ≪日本個別株≫ | |||
| (8591)オリックス | 179,250 | △ 7,400 | 4.31 |
| (9318)アジア開発キャピタル | 84,000 | △ 9,000 | 12.00 |
| (7192)日本モーゲージＳ | 656,000 | △ 102,000 | 18.41 |
| (9707)ユニマットRC | 1,228,800 | ▼ 27,200 | -2.17 |
| (4188)三菱ケミHD | 487,020 | ▼ 91,600 | -15.83 |
| (2914)JT | 997,800 | ▼ 215,950 | -17.79 |
| (9507)四国電力 | 1,355,900 | △ 447,100 | 49.20 |
| (7148)FPG | 545,000 | ▼ 26,500 | -4.64 |
| (2415)ヒューマンHD | 695,000 | ▼ 19,000 | -2.66 |
| (8058)三菱商事 | 573,200 | △ 26,900 | 4.92 |
| (8020)兼松 | 419,400 | △ 148,600 | 54.87 |
| (8203)MrMaxHD | 345,800 | △ 153,800 | 80.10 |
| (5301)東海カーボン | 538,000 | △ 428,400 | 390.88 |
| ≪米国個別株≫ | |||
| (BTI)ブリティッシュアメリカンタバコ | 6,302,665 | △ 721,522 | 12.93 |
| (KO)コカコーラ | 1,362,545 | △ 68,204 | 5.27 |
| (M)メイシーズ | 929,442 | △ 112,077 | 13.71 |
| (MCD)マクドナルド | 212,975 | △ 212,975 | |
| (MMM)スリーエム | 1,617,462 | △ 16,781 | 1.05 |
| (MO)アルトリア グループ | 5,230,384 | △ 546,335 | 11.66 |
| (RDSB)ロイヤルダッチシェル | 2,536,166 | ▼ 35,933 | -1.40 |
| (SLB)シュルンベルジュ | 800,781 | △ 48,255 | 6.41 |
| (UPS)ユナイテッド パーセル サービス | 1,337,386 | △ 18,792 | 1.43 |
| (WYND)ウィンダム デスティネーションズ | 1,524,324 | △ 68,323 | 4.69 |
| (TLRY)ティルレイ | 23,899 | ▼ 1,826 | -7.10 |
| (TMF)米国債ブル3倍ETF | 740,649 | △ 88,841 | 13.63 |
| (SPXL)S&P500ブル3倍ETF | 1,173,235 | △ 5,864 | 0.50 |
| ≪投資信託≫ | |||
| 確定拠出年金 | 2,270,824 | △ 26,184 | 1.17 |
| 野村世界REITインデックス | 456,776 | ||
| 総資産 | 38,872,867 | △ 1,945,426 | 5.27 |
※為替レートは1ドル109.51円(前回は108.17円)
資産集計と構成比率
総資産額38,872,867円
前月比＋1,945,426円（+5.27%）
2019年確定損益-1,149,304円
受取配当金1,099,320円
| 比率区分 | 評価額(円) | 比率 |
|---|---|---|
| 資産全体の通貨比率 | ||
| 円 | 12,351,762 | 31.8% |
| 外貨 | 26,521,105 | 68.2% |
| 資産全体のリスク比率 | ||
| 無リスク | 4,248,182 | 10.9% |
| リスク | 34,624,685 | 89.1% |
| リスク資産のアセット比率 | ||
| 先進国株式 | 25,322,090 | 73.1% |
| 新興国株式 | 0 | 0.0% |
| 日本株式 | 8,105,170 | 23.4% |
| 先進国債券 | 740,649 | 2.1% |
| 先進国リート | 456,776 | 1.3% |
| 日本リート | 0 | 0.0% |
2019年の総資産増減推移と入金履歴
投資の最低目標は意識低く銀行預金に負けないことです。
つまり資産の増加合計が入金総額を下回っていなければＯＫです。
| 月 | 総資産増減 | うち入金額 |
|---|---|---|
| 1 | 2466 | 277 |
| 2 | 1552 | 353 |
| 3 | 1194 | 285 |
| 4 | -222 | 197 |
| 5 | -2077 | 385 |
| 6 | 863 | 135 |
| 7 | 353 | 244 |
| 8 | -926 | 333 |
| 9 | 1192 | 262 |
| 10 | 1747 | 404 |
| 11 | 1945 | 235 |
| 合計 | 8087 | 3110 |
※金額はいずれも千円単位
2019年11月末現在、入金額を差し引いた資産増額は497万円です。
米国株
米国個別株（ETF含む）の評価額と比率です。
人生後半PF（構築中）
前月比+9,871ドルでした。
| 銘柄 | 評価額 （US$） |
現在 比率 |
目標 比率 |
年配当 (US$) |
|---|---|---|---|---|
| BTI | 57,553 | 28.8% | 15.0% | 3,162 |
| MO | 47,762 | 23.9% | 15.0% | 2,325 |
| RDSB | 23,159 | 11.6% | 15.0% | 1,209 |
| SLB | 7,312 | 3.7% | 5.0% | 323 |
| KO | 12,442 | 6.2% | 10.0% | 268 |
| MMM | 14,770 | 7.4% | 10.0% | 361 |
| MCD | 1,945 | 1.0% | 5.0% | 36 |
| M | 8,487 | 4.3% | 5.0% | 602 |
| UPS | 12,212 | 6.1% | 10.0% | 280 |
| WYND | 13,920 | 7.0% | 10.0% | 372 |
| 合計 | 199,563 | 100.0% | 100.0% | 8,938 |
1年間の予想受け取り配当金は税引後8,938ドルです。
人生後半PFはセクター比率を守ってリスク管理を行い配当金も安定して受け取ることを目的としています。
2028年早期リタイアに向けて構築中です。
レバレッジPF
前月比+659ドルでした。
| ＥＴＦ | 評価額 （US$） |
比率 |
|---|---|---|
| TMF | 6,763.30 | 38.7% |
| SPXL | 10,713.50 | 61.3% |
| 合計 | 17,476.80 | 100% |
- SPXL：TMF＝61.54％：38.46％を基準比率とする。
- リバランスのタイミングは1月、4月、7月、10月とする。
- リバランス月でも基準比率からの乖離が10ポイント未満ならリバランスしなくとも良い。
- リバランス月以外でも基準比率から20ポイントの乖離が発生した場合は、基準比率に近づける取引をして良い。
- PF全体の時価総額が3万ドルを超えるまでは極力ノーセルリバランスとする。
主な取引や雑感
前月の総資産比+1,945,426円の内訳は、入金が23万5,000円、株・債券が+141万9,285円、為替が+29万1,141円でした。
10月に続いて入金分を除いた純資産増額が100万円を超えるというイージー相場でした。特にタバコ株（BTI、MO）の上がり方が普通ではなかったです。長らく続いた下落トレンドがようやく終わったような気がします（願望込み）。
上昇相場だとやることがなくなってきたので、節税目的の損出しを行いました。
目立った含み損銘柄数がシコ電だけになったので、節税と現実逃避目的に損だしクロスをかましといた。 pic.twitter.com/2FP5qMMrLm
— 極東マンボ@中卒ボウフラ企業勤務 (@kyokutou_manbo) November 28, 2019
この取引で20,000円くらいの損を確定したことになり、払い過ぎた配当金の税金約4,000円が来年1月に還付されるはずです。
あ、これとは別に11月最終週はシコ電こと四国電力を200株買い増ししました。
中間決算後せっかく株価が上がってきたのにゴールドマンサックス証券の格下げにより決算前の水準まで株価が下がってしまったので、逆に買い増しのチャンスと見ました。増配は秒読みと思ってます（これも願望込み）。
なんだったら12月の賞与が出るまで今の株価水準を保ってて（もしくは下がって）欲しいくらいです。
最終週以外の取引は以下記事に記載しています。
生活、資産を守りながら配当金を増やし、いつか早期リタイア
毎週公開している資産額ですが、実はこれ以外に裏金として管理しているお金もあります。
これは自分の性格上、お金の目的によって管理を分けて資産に計上しない方が精神安定を保てるからです。
精神安定を図ったうえで投資を行い、将来の資産額や受け取れる配当金をシミュレーションして早期リタイアのモチベーション維持に努めてます。
お金が降ってくれば万事解決なんですがねｗ
checkブログで公開する資産と非公開の資産（裏金）について
checkより配当利回りと納得感を上げるため米国高配当ポートフォリオを変更
check配当金だけの経済的自由指数を計算してみた
check10年後の資産額をシミュレーションしてみたらリタイアが現実的に見えてきた
check【配当生活】将来の配当金をシミュレーションして早期リタイアが可能か確認
コメントを残す